Anonyme Risikovorabanfragen erhöhen die Chancen
Nicht immer ist der Wunsch nach einer Versicherung in der PKV auf den ersten Blick erfolgversprechend. Doch auch bei komplexen Vorgeschichten besteht häufig die Chance einer privaten Absicherung. Wichtig ist, wie die Anfrage gestaltet wird.
Unsere Krankenversicherungsexperten unterstützen Dich bei der Ersteinschätzung, leiten anonyme Risikovorabanfragen bei den Gesellschaften in die Wege und begleiten Dich, wo möglich, bis zur passenden Lösung für Deinen Kunden.
Hinweis: Diese Anleitung beschreibt komplexe PKV-Anfragen. Für weniger komplexe Anfragen steht ein vereinfachter Angebotsprozess zur Verfügung. Zur Anleitung
So funktioniert die PKV-Risikovorabanfrage
Schritt 1: Telefonische Ersteinschätzung durch die Vertriebslotsen
Bevor eine Risikovorabanfrage gestartet wird, empfehlen wir eine kurze telefonische Abstimmung mit unseren Vertriebslotsen.
Gemeinsam prüfen wir die gesundheitliche Ausgangssituation Deines Kunden und bewerten die grundsätzlichen Erfolgsaussichten einer PKV-Anfrage.
So vermeiden wir unnötige Anfragen und können den weiteren Prozess optimal vorbereiten.
Wichtig: Die telefonische Ersteinschätzung ist Voraussetzung für die weitere Bearbeitung der Risikovorabanfrage. Wie Du die zuständigen Vertriebslotsen findest, erfährst Du in unserer Anleitung „So findest Du Deine Ansprechpartner bei der SDV AG“.
Schritt 2: Krankenversicherung im Maklerextranet öffnen
Bestehen grundsätzlich Annahmechancen, meldest Du Dich im Maklerextranet an.
Öffne anschließend die Schnellnavigation und wähle den Bereich „Krankenversicherung“ aus.
Schritt 3: Risikovorabanfrageformular herunterladen
Wechsle zum Bereich „Risikovorabanfragen“.
Klappe anschließend den Bereich „SDV“ auf und lade das passende Formular für die Risikovorabanfrage herunter.
Schritt 4: Formular ausfüllen und an die Vertriebslotsen senden
Fülle das Risikovorabanfrageformular vollständig aus und sende es anschließend an vertriebslotsen@sdv.ag.
Bereits an dieser Stelle kannst Du wertvolle Vorarbeit leisten und Atteste, Arztberichte sowie weitere risikorelevante Unterlagen beifügen. So können wir die gesundheitliche Situation Deines Kunden schneller und fundierter einschätzen.
Du bist Dir nicht sicher, welche Unterlagen benötigt werden? Kein Problem – sprich uns einfach an.
Gemeinsam prüfen wir, welche Informationen für die Risikovorabanfrage sinnvoll sind.
Unsere Experten prüfen anschließend die eingereichten Unterlagen, identifizieren mögliche Informationslücken und klären, ob weitere Nachweise benötigt werden. Anschließend bereiten wir die Anfrage professionell auf und anonymisieren sämtliche personenbezogenen Gesundheitsdaten, bevor die Risikovorabanfrage an die Gesellschaften übermittelt wird.
Besonders wichtig: Die gesamte Risikovorabanfrage wird für Dich transparent in MIO dokumentiert. So kannst Du jederzeit nachvollziehen, bei welchen Gesellschaften Anfragen laufen und welche Rückmeldungen bereits vorliegen.
Schritt 5: Rückmeldungen prüfen und Antrag stellen
Die Ergebnisse der Risikovorabanfrage werden Dir sowohl per E-Mail als auch direkt in MIO zur Verfügung gestellt.
Gemeinsam mit Deinem Kunden kannst Du anschließend die Rückmeldungen bewerten und die passende Lösung auswählen.
Fällt die Rückmeldung positiv aus, erstellen unsere Vertriebslotsen ein passendes Angebot für Deinen Kunden.
Entscheidet sich Dein Kunde für die angebotene Lösung, sendest Du den Antrag einfach an antrag@sdv.ag.
Wichtig: Bei der Antragstellung muss das entsprechende RiVa-Votum der Gesellschaft beigefügt werden.
Deine Vorteile mit unserer PKV-Beratung
Anonyme Risikovorabanfragen
Alle Anfragen werden vollständig anonymisiert. So erhältst Du belastbare Einschätzungen, ohne dass bereits personenbezogene Gesundheitsdaten bei den Gesellschaften hinterlegt werden.
Unterstützung durch erfahrene PKV-Spezialisten
Unsere Krankenversicherungsexperten begleiten Dich während des gesamten Prozesses und unterstützen auch bei komplexen Fällen.
Transparente Nachverfolgung in MIO
Den aktuellen Status Deiner Risikovorabanfragen kannst Du jederzeit direkt in MIO einsehen.
Starke Kontakte zu den Gesellschaften
Dank unserer langjährigen Zusammenarbeit mit zahlreichen Versicherern können wir auch anspruchsvolle Fälle professionell begleiten.
Zeitersparnis durch professionelle Aufbereitung
Unsere Experten übernehmen die strukturierte Aufbereitung der Gesundheitsangaben und koordinieren die Kommunikation mit den Gesellschaften.
PKV-Beratung
Dein PKV-Expertenservice, auch für anspruchsvolle Fälle
Mit ihrer Erfahrung, anonymen Risikovorabanfragen und starken Kontakten zu den Gesellschaften prüfen die Vertriebslotsen die realistischen Chancen Deines Kunden auf die Aufnahme in die PKV.
So öffnest Du Türen für eine passende Lösung und sparst gleichzeitig wertvolle Zeit in der Beratung.
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